پنجشنبه ۱۹ شهریور ۱۴۰۵
ورود به بازار فارکس فقط به یادگیری تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی یا پیدا کردن یک استراتژی معاملاتی سودده محدود نمیشود. یکی از مهمترین تصمیمهایی که هر معاملهگر پیش از شروع فعالیت خود در این بازار باید بگیرد، انتخاب بروکر مناسب است.
بروکر در واقع واسطهای است که معاملهگر از طریق آن به بازارهای مالی دسترسی پیدا میکند، حساب معاملاتی باز میکند، سرمایه خود را واریز و برداشت میکند و معاملات مختلفی مانند فارکس، طلا، شاخصها، انرژی و گاهی سهام و ارزهای دیجیتال را انجام میدهد.
برای معاملهگران ایرانی اهمیت انتخاب بروکر حتی بیشتر است؛ زیرا همه کارگزاریهای بینالمللی به کاربران ایرانی خدمات ارائه نمیکنند و شرایط واریز و برداشت، احراز هویت، پشتیبانی فارسی و دسترسی به حساب معاملاتی در هر بروکر متفاوت است.
به همین دلیل، انتخاب یک بروکر تنها بر اساس تبلیغات یا میزان بونوس تصمیم درستی نیست. بهتر است چند معیار مهم را همزمان بررسی کنیم.
اولین قدم این است که مشخص کنیم از یک بروکر چه انتظاری داریم. نیازهای یک معاملهگر اسکالپر با فردی که معاملات بلندمدت انجام میدهد متفاوت است. همچنین معاملهگری که با سرمایه کم فعالیت میکند ممکن است معیارهای متفاوتی نسبت به یک معاملهگر حرفهای داشته باشد.
برای مقایسه بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان معمولاً باید چند عامل را در کنار یکدیگر بررسی کرد؛ از جمله سابقه فعالیت بروکر، کیفیت اجرای معاملات، اسپرد و کمیسیون، روشهای واریز و برداشت، پشتیبانی، تنوع حسابها و شرایط معاملاتی.
هیچ بروکری را نمیتوان برای تمام معاملهگران بهترین گزینه دانست. انتخاب مناسب به سبک معاملاتی، میزان سرمایه، میزان ریسکپذیری و بازارهایی که قصد معامله آنها را دارید بستگی دارد.
یکی از اولین مواردی که باید بررسی شود، سابقه فعالیت کارگزاری است. بروکرهایی که سالها در بازار فعالیت کردهاند معمولاً سابقه بیشتری از نظر کیفیت خدمات، نحوه رسیدگی به شکایات کاربران و عملکرد در شرایط مختلف بازار دارند.
البته سابقه طولانی بهتنهایی تضمینکننده کیفیت نیست؛ اما میتواند یکی از معیارهای مقایسه باشد.
موضوع دیگری که باید بررسی شود، شرکتهای ثبتشده و مجوزهای نظارتی بروکر است. برخی بروکرها از طریق چند شرکت مختلف به کاربران کشورهای گوناگون خدمات ارائه میکنند.
معاملهگران ایرانی باید توجه داشته باشند که ممکن است حساب آنها تحت شرکت یا شعبهای متفاوت از شعبه اروپایی یا بینالمللی بروکر افتتاح شود. بنابراین پیش از واریز سرمایه، بهتر است شرایط دقیق شرکتی که حساب شما تحت آن افتتاح میشود بررسی شود.
یکی از مهمترین معیارهای انتخاب کارگزاری، هزینه معاملات است.
در بسیاری از حسابهای فارکس، هزینه اصلی معامله از طریق اسپرد دریافت میشود. اسپرد اختلاف بین قیمت خرید و فروش یک دارایی است.
در برخی حسابها نیز علاوه بر اسپرد، کمیسیون جداگانه دریافت میشود.
برای یک معاملهگر بلندمدت ممکن است تفاوت جزئی اسپرد اهمیت بسیار زیادی نداشته باشد، اما برای معاملهگری که روزانه تعداد زیادی معامله انجام میدهد، مجموع اسپرد و کمیسیون میتواند تأثیر قابل توجهی روی نتیجه نهایی معاملات داشته باشد.
اسکالپرها بهخصوص باید به اسپرد نمادهایی مانند EURUSD، GBPUSD و XAUUSD توجه بیشتری داشته باشند.
هزینه معاملات فقط به اسپرد محدود نمیشود.
سرعت اجرای سفارش نیز اهمیت زیادی دارد. در زمان انتشار اخبار مهم اقتصادی یا افزایش شدید نوسانات، ممکن است تفاوتی میان قیمت درخواستی معاملهگر و قیمت نهایی اجرای سفارش ایجاد شود که به آن Slippage گفته میشود.
اسلیپیج در بازارهای سریع طبیعی است، اما کیفیت زیرساخت بروکر میتواند روی میزان و نحوه اجرای سفارشها اثرگذار باشد.
برای معاملهگرانی که روی اخبار اقتصادی یا در تایمفریمهای کوتاه معامله میکنند، کیفیت اجرای سفارش یکی از مهمترین معیارهای انتخاب بروکر است.
بروکرها معمولاً چند نوع حساب معاملاتی ارائه میکنند.
برای مثال ممکن است یک بروکر حساب استاندارد، حساب ECN، حساب Pro یا حسابهایی با حداقل واریز متفاوت ارائه دهد.
حساب استاندارد معمولاً برای معاملهگران تازهکار مناسبتر است، در حالی که حسابهای حرفهایتر ممکن است اسپرد پایینتری داشته باشند اما در مقابل کمیسیون دریافت کنند.
قبل از افتتاح حساب بهتر است موارد زیر را بررسی کنید:
حداقل واریز، حداقل حجم معامله، میزان لوریج، اسپرد، کمیسیون، سطح استاپاوت و مارجین کال.
این موارد در مدیریت ریسک اهمیت زیادی دارند.
آلپاری یکی از نامهایی است که بسیاری از معاملهگران ایرانی با آن آشنایی دارند. این بروکر انواع مختلفی از حسابهای معاملاتی را ارائه میدهد و کاربران میتوانند متناسب با سطح تجربه و سبک معاملاتی خود حساب مناسبتری انتخاب کنند.
پیش از ثبت نام در آلپاری بهتر است نوع حساب، شرایط واریز و برداشت، میزان اسپرد و قوانین مربوط به بونوسها یا طرحهای تشویقی را بررسی کنید.
همچنین اگر قصد معامله طلا یا جفتارزهای اصلی را دارید، بهتر است اسپرد این نمادها را در حساب موردنظر خود با سایر بروکرها مقایسه کنید.
آمارکتس نیز از بروکرهایی است که در میان بخشی از معاملهگران فارسیزبان شناخته شده است و انواع حسابهای معاملاتی و روشهای مختلف پرداخت را ارائه میکند.
کاربرانی که قصد ثبت نام در آمارکتس را دارند بهتر است پیش از افتتاح حساب، شرایط هر نوع حساب را بهدقت بررسی کنند.
برخی حسابها ممکن است برای معاملهگران با حجم بالا مناسبتر باشند، در حالی که حسابهای دیگر برای کاربران تازهکار یا سرمایههای کوچکتر طراحی شدهاند.
یکی دیگر از نکاتی که در انتخاب بروکر اهمیت دارد، کیفیت پشتیبانی است. در صورتی که در برداشت وجه، احراز هویت یا اجرای معاملات مشکلی ایجاد شود، سرعت پاسخگویی پشتیبانی اهمیت زیادی پیدا میکند.
لایت فایننس نیز یکی دیگر از گزینههایی است که برخی معاملهگران ایرانی برای فعالیت در بازار فارکس بررسی میکنند.
هنگام مقایسه این بروکر با سایر گزینهها باید به نوع حسابهای معاملاتی، اسپرد، کمیسیون و نحوه اجرای سفارشها توجه شود.
برای مثال اگر بخش زیادی از معاملات شما روی طلا انجام میشود، بهتر است شرایط XAUUSD را بررسی کنید. اگر اسکالپر هستید، حسابهایی با هزینه معاملاتی پایینتر معمولاً برای شما اهمیت بیشتری دارند.
همچنین باید بررسی کرد که واریز و برداشت برای کاربران ایرانی از چه روشهایی انجام میشود و هر روش چه هزینه و مدت زمانی دارد.
ایکس چیف نیز از جمله بروکرهایی است که معاملهگران ایرانی ممکن است در زمان انتخاب کارگزاری با نام آن مواجه شوند.
یکی از مواردی که هنگام بررسی این بروکر باید در نظر گرفت، تفاوت حسابهای معاملاتی است.
گاهی یک معاملهگر صرفاً بر اساس تبلیغات مربوط به اسپرد پایین یک بروکر حساب باز میکند، اما بعداً متوجه میشود که حساب موردنظر دارای کمیسیون جداگانه است.
بنابراین همیشه باید مجموع هزینه معاملات را محاسبه کرد.
بهعنوان مثال:
هزینه واقعی معامله = اسپرد + کمیسیون + هزینه احتمالی سواپ
این معیار تصویر دقیقتری از هزینه معاملات به شما میدهد.
ای پلنت نیز یکی دیگر از بروکرهایی است که کاربران ایرانی ممکن است هنگام مقایسه کارگزاریها بررسی کنند.
در مورد بروکرهای جدیدتر یا کمتر شناختهشده، اهمیت بررسی سابقه، شرایط حسابها، روشهای پرداخت و تجربه کاربران بیشتر میشود.
نباید صرفاً به دلیل وجود یک بونوس یا تبلیغات جذاب در یک بروکر حساب باز کرد.
بهتر است ابتدا با سرمایه محدودتری عملکرد بروکر را در مواردی مانند اجرای سفارش، برداشت وجه و پاسخگویی پشتیبانی بررسی کرد و سپس در صورت رضایت، میزان سرمایه را افزایش داد.
یکی از روشهایی که بروکرها برای جذب یا حفظ مشتری استفاده میکنند، ارائه بونوس فارکس است.
بونوسها شکلهای مختلفی دارند. بعضی از آنها درصدی از مبلغ واریز هستند؛ برای مثال ممکن است یک بروکر بر اساس شرایط کمپین بخشی از مبلغ واریزی معاملهگر را بهصورت اعتبار معاملاتی به حساب اضافه کند.
نوع دیگری از بونوس ممکن است به حجم معاملات وابسته باشد.
اما نکته مهم این است که بونوس همیشه پول قابل برداشت نیست.
در بسیاری از کمپینها مبلغ بونوس فقط بهعنوان اعتبار معاملاتی قابل استفاده است و برای برداشت سود حاصل از آن یا تبدیل بونوس به موجودی واقعی باید شرایط خاصی رعایت شود.
برای همین قبل از فعال کردن هر بونوس، شرایط و قوانین آن را مطالعه کنید.
بهخصوص باید به این موارد توجه شود:
حداقل واریز، مدت اعتبار بونوس، حجم معامله موردنیاز، محدودیت برداشت، شرایط لغو بونوس و نمادهای معاملاتی مجاز.
یکی از اشتباهات رایج معاملهگران تازهکار انتخاب بروکر صرفاً بر اساس میزان بونوس است.
فرض کنید بروکر A بونوس 100 درصدی ارائه میدهد اما هزینه معاملات آن بالاتر است. در مقابل بروکر B بونوس کمتری ارائه میدهد اما اسپرد پایینتر و شرایط برداشت سادهتری دارد.
اگر معاملهگر حجم زیادی معامله کند، در بلندمدت ممکن است کاهش هزینه معاملات بسیار بیشتر از بونوس اولیه برای او ارزش ایجاد کند.
بنابراین بونوس باید یک مزیت جانبی در نظر گرفته شود، نه اصلیترین معیار انتخاب بروکر.
یکی دیگر از خدماتی که معاملهگران حرفهای بیشتر به آن توجه میکنند، کش بک فارکس است.
کش بک به این معناست که بخشی از هزینه معاملات یا درآمدی که از فعالیت معاملاتی کاربر ایجاد میشود، دوباره به معاملهگر بازگردانده شود.
مقدار کش بک معمولاً به حجم معاملات بستگی دارد.
فرض کنید معاملهگری در طول ماه حجم بالایی معامله میکند. حتی اگر به ازای هر معامله مبلغ بازگشتی کوچک باشد، مجموع کش بک در پایان ماه میتواند قابل توجه شود.
به همین دلیل کش بک برای اسکالپرها و معاملهگرانی که تعداد زیادی معامله انجام میدهند اهمیت بیشتری دارد.
البته هنگام مقایسه طرحهای کش بک نیز باید قوانین هر سرویس، نحوه محاسبه و شرایط پرداخت بررسی شود.
برای کاربران ایرانی روش واریز و برداشت اهمیت ویژهای دارد.
بعضی از بروکرها امکان استفاده از روشهایی مانند ارز دیجیتال، سیستمهای پرداخت آنلاین یا روشهای پرداخت محلی را فراهم میکنند.
در این بخش باید سه موضوع بررسی شود:
سرعت انتقال وجه، کارمزد و امنیت.
برای مثال، اگر یک بروکر اسپرد بسیار پایینی داشته باشد اما برداشت وجه از آن دشوار باشد، این مزیت معاملاتی اهمیت خود را از دست میدهد.
بهتر است معاملهگر قبل از واریز سرمایه زیاد، حداقل یک بار فرآیند واریز و برداشت با مبلغ پایین را آزمایش کند.
بسیاری از بروکرهای فارکس لوریج نسبتاً بالایی ارائه میکنند.
لوریج به معاملهگر اجازه میدهد با سرمایهای کمتر، موقعیتی بزرگتر در بازار باز کند.
این موضوع میتواند جذاب به نظر برسد، اما همانقدر که پتانسیل سود را افزایش میدهد، ریسک زیان را نیز بالا میبرد.
به همین دلیل نباید بروکر را صرفاً بر اساس لوریج بالاتر انتخاب کرد.
مدیریت ریسک مهمتر از میزان لوریجی است که بروکر در اختیار معاملهگر قرار میدهد.
برای بسیاری از معاملهگران حرفهای، انتخاب حجم معامله مناسب و کنترل درصد ریسک در هر معامله اهمیت بیشتری از حداکثر لوریج حساب دارد.
بعضی از معاملهگران حرفهای سرمایه خود را میان چند بروکر تقسیم میکنند.
این کار میتواند چند مزیت داشته باشد. برای مثال معاملهگر میتواند شرایط اجرای معاملات و هزینهها را در چند بروکر مقایسه کند یا تمام سرمایه خود را در یک کارگزاری نگهداری نکند.
اما داشتن چند حساب برای کاربران تازهکار همیشه ضروری نیست.
در ابتدای مسیر بهتر است تمرکز روی یادگیری، مدیریت سرمایه و ایجاد یک سیستم معاملاتی مشخص باشد.
پس از افزایش سرمایه و تجربه میتوان درباره تقسیم سرمایه میان چند بروکر تصمیم گرفت.
انتخاب بروکر یکی از مهمترین مراحل شروع فعالیت در فارکس است، اما نباید به دنبال یک پاسخ واحد برای همه معاملهگران بود.
برای یک اسکالپر، اسپرد و سرعت اجرای سفارش اولویت دارد. برای یک معاملهگر تازهکار، حداقل واریز پایین، حساب ساده و پشتیبانی مناسب میتواند مهمتر باشد. برای معاملهگرانی با حجم بالا نیز کمیسیون، کش بک و کیفیت اجرای سفارش نقش بیشتری دارد.
بنابراین پیش از افتتاح حساب، بهتر است چند بروکر را بر اساس معیارهای مشخص مقایسه کنید و فقط به تبلیغات، بونوس یا لوریج بالا توجه نداشته باشید.
بررسی شرایط بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان، مقایسه طرحهای بونوس فارکس و کش بک فارکس و بررسی بروکرهایی مانند لایت فایننس، ایکس چیف و ای پلنت میتواند به شما کمک کند گزینه مناسبتری برای سبک معاملاتی خود انتخاب کنید.
همچنین اگر قصد فعالیت در بروکرهای شناختهشدهتری را دارید، بهتر است پیش از ثبت نام در آلپاری یا ثبت نام در آمارکتس شرایط حساب، روشهای پرداخت، اسپرد، کمیسیون و قوانین مربوط به برداشت وجه را بررسی کنید.
در نهایت بروکر مناسب، بروکری نیست که فقط بونوس بیشتری ارائه دهد؛ بلکه کارگزاریای است که مجموعهای متعادل از امنیت، هزینه معاملاتی مناسب، اجرای قابل قبول سفارشها، روشهای مناسب واریز و برداشت و خدمات پشتیبانی را در اختیار معاملهگر قرار دهد.
تمام حقوق برای محفوظ می باشد کپی برداری از مطالب با ذکر منبع بلامانع می باشد.
طراحی و توسعه: توسط تیم فنی دفتروکیل
این قسمت درباره تفاوت معاملهگر بلندمدت و اسکالپر خیلی مهمه. برای کسی که چند معامله در ماه میزنه، چند دهم پیپ شاید خیلی تعیینکننده نباشه، ولی برای اسکالپر همین اختلافها بعد از تعداد زیادی معامله جمع میشن.
بله، تعداد معاملات باعث میشود هزینههای کوچک در هر معامله در مجموع عدد قابل توجهی شوند. البته اسکالپر نباید فقط به اسپرد اسمی نگاه کند؛ کمیسیون، سرعت اجرا، اسلیپیج و شرایط بازار در زمان انتشار اخبار هم میتوانند روی هزینه واقعی معامله اثر بگذارند.